学习宣传贯彻党的二十大精神|蒋勇让资金流开口说话与高智商犯罪交锋

蒋勇，男，汉族，34岁，中共党员，大学本科文化，2011年10月参加公安工作。2011年10月至2016年3月在桂林市公安局叠彩第一责任区刑警大队工作，2016年4月至今在叠彩分局经侦大队工作。参加公安工作至今，荣获个人嘉奖4次，荣立个人三等功3次，荣获2019年度桂林市卷烟市场清理整顿先进个人，荣获2021年度桂林市烟草打假打私打非工作先进个人。

经侦民警，不像刑警“刀光剑影”，也没有缉毒警的“出生入死”，而是在经济发展浪潮中，与游离于金融、商贸、财税领域的犯罪分子，日夜周旋，斗智斗勇，维护市场经济秩序。经侦工作具有极强的专业性，涉及的知识面广，案件定性难，要求经侦民警必须懂经济、懂法律、会侦查。

面对新岗位的挑战，蒋勇同志一方面主动向老同志请教，积极工作，另一方面认真学习专业知识，不断充电、提高自己，不断积累办案经验，逐渐成为经侦专业的行家里手，成为办案单位的骨干力量。

解密数据流

揭露刷POS机养卡背后的犯罪

经济犯罪直接侵犯人民群众的财产权，扰乱社会经济秩序，但因其隐蔽性强，破案难度也较大。一般经济案件从立案、侦查到最后收网，要经历漫长的材料搜集、研讨、定性、准备，与各部门合作协调，时间往往长达几个月。

对蒋勇来说，资金就是作案痕迹，账户就是犯罪现场。那些由金融数据、账户信息、交易记录等编织起的证据链条，就是蒋勇和他的同事们每天要梳理的线索，而梳理的过程是用无数个日夜换来的。枯燥、累，是经侦工作最直接的反馈，数据分析过程中的艰难、心酸不足为外人道也。

2018年7月，有多名群众在叠彩区恒大广场写字楼内聚集，诉求在该楼内经营的东莞神盾某企业管理咨询有限公司退款。受案后，蒋勇通过调查走访，查明该案系公司为客户“养卡”引发。自2017年6月以来，该公司负责人邱某招揽员工，以帮客户养信用卡为名，从中收养卡费，最后因资金链断裂，致使170余名客户共计500多张信用卡还款逾期，客户预留在信用卡内的600万可用资金不知所踪。

经进一步调查该案涉案银行卡流水，蒋勇从海量数据中分析，得出初步结论：涉案公司以养卡为名，为客户倒转资金还款的同时，套取了客户预留在信用卡内的资金挪作他用，其行为已涉嫌非法经营罪。

为快速平息事态，化解矛盾，一方面，蒋勇热心接待报案，接受报案材料，以稳定受害群体情绪；另一方面，通过政策解说，成功劝导邱某投案自首。并积极调取邱某公司名下在多家支付公司开通的10台POS机流水。经过两周的梳理、分析，查明邱某公司自案发以来，在没有任何实际消费、商品交易、服务的情况下，通过POS机刷客户信用卡套现共计2.3亿余元。

2018年9月，检察院以涉嫌非法经营罪，对嫌疑人邱某批准逮捕。2019年1月，法院认定邱某经营的公司未经国家有关主管部门批准，违反国家规定，使用销售终端机POS机的方法，以虚构交易、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额高达2.364215亿元，依法判处邱某三年有期徒刑。

深挖资金链

于细微之处破烟草走私迷局

“奋战在经侦战线上，最难的其实是坚持，如何在一堆杂乱无章的金融线团中找到头绪，需要很大的耐心和毅力，只能坚定前行。”作为一名经侦民警，蒋勇始终明白奔走在经济犯罪侦查一线，有许多需要“从零开始”的地方。

2019年4月，叠彩经侦大队与桂林市烟草稽查局经营发现一条非法经营烟草的犯罪链条，系广州市高某与桂林市蔡某合作，从广东谢某处大量低价进购各种假烟，通过物流发货至桂林市叠彩区，由蔡某接货后，在桂林市大肆分销。为经营、扩大该线索，蒋勇通过物流、资金流、信息流梳理，追踪到该犯罪链条通过张某名下一张农行卡结算资金，而张某系江苏无锡市人，该人是否直接参与案件，无从判断。

2019年5月13日，在收网之前，为确保主要嫌疑人全部到案，办案组分为广州、桂林、无锡三个小组，出差各地开展收网工作。蒋勇与办案组同志出差远赴无锡，通过外围调查，发现张某系有稳定工作人员，与广州、桂林等地涉案人员并无联系，收网在即，急需快速排查出张某是否涉案。

此时，蒋勇在调取、审查张某名下农行卡交易明细时，发现张某的农行卡于2019年5月12日，在海南三亚市某高档酒店有消费入住记录。办案组当即派员赶赴三亚，查实该卡系陈某持有使用，经进一步调查，查明陈某与张某系朋友，张某借农行卡给陈某使用，陈某与高某系非法经营烟草的合作伙伴。2019年5月15日，办案组在广州、三亚、桂林等地收网，将涉案人员一网打尽。

穿透层层掩护

系列骗取贷款案浮出水面

“我办案一般都会先看资金流，虽然外人看起来像‘天文数字’，但多研究研究，总能发现一些有用的线索。”在蒋勇看来，涉案的资金流数据，就是经侦案件的“DNA”，就像物证会说话一样，通过梳理资金流基本上就能判断案件是非曲直，以及锁定嫌疑人。

2021年5月，叠彩公安分局经侦大队受理一起骗取贷款案。一名客户陈某向叠彩辖区某银行贷款购车，银行放贷后，陈某未还车贷月供。银行工作人员入户访查时，发现陈某系农村低保户，无还款能力，而车辆被陈某二次抵押给他人，不知所踪。

受理该案后，蒋勇认真梳理、排查出，涉案鑫某公司系李某于2020年7月成立，2020年8月至2021年3月，李某与胡某合作，在广西桂林市招揽陈某等27名客户提供虚假材料，骗取某银行贷款资金共计500余万元。

通过资金分析，查明该案系以李某、胡某为首，向桂林某驰公司低价采购库存车，通过唐某、吴某、邓某等中介，利诱、招揽陈某等27名客户，以购车贷款为名，为客户包装身份、伪造贷款材料，虚开高额购车发票，骗取某银行贷款500余万元。

胡某、唐某等人为将利益最大化，将贷款所购车辆低价“二押”给龚某、丁某、伍某等押车方，从中牟取一笔押车费。而后，押车方将车辆以“再押”的形式倒卖给湖北省襄阳市牛某、湖南省岳阳市张某等收车方，从中挣取差价。2021年7月，蒋勇与办案组同志制定周密收网计划，顺利抓获34名涉案人员，将该犯罪链条一举摧毁。

作为一名经侦民警

蒋勇始终

以国家法律为坚强后盾

牢牢护住人民群众的“钱袋子”

共同努力营造

全市良好的经济金融秩序和营商环境

为桂林市经济社会发展保驾护航

！！！

【现代诗歌】数据链背后的深瞳

作者：张红旭

没有刀光

也没有剑影划破夜空时

一闪而过的风声

没有呐喊

也没有汗流浃背的相持中

你死我活的拼争

没有电闪雷鸣

也没有大雨滂沱下的搏斗场景

只有数字

以及数字组合的数据链

在默默的相持中

寻找蛛丝马迹的风影

这是高智商罪与罚的较量

这是数字与数字间的心机

一闪而过的暗影

数据流上涌动着诡异的微笑

资金链下浮动着贪婪的目光

蒋勇，数据链上的狩猎者

他用经济犯罪侦察员的机警

揭开数据链上隐藏的骗局

他用对人民的忠诚

戳穿资金流内暗流的涌动

他用人民警察的深瞳

洞察着诈骗者设下的重重迷影

他不孤单

他们是一群共同守着寂寞

守着枯燥数字的猎人

他们用一双双锐利的双眼

紧盯着数据链背后的暗流

用一双双默默注视的深瞳

审视着资金流下的暗涌

这是一群光荣的侦察兵

他们在用对党的无限热爱与忠诚

捍卫着祖国的经济航船

平稳而自信的前行

与民同心

为您守护

书法家蒋德群为蒋勇题字

（来源：“叠彩警局”微信公众号）